顶象推出关联网络3.0 有效防控团伙欺诈

2019-09-03|小象 358

2019年9月3日,顶象在北京召开“‘智’造关联,创‘心’服务媒体沟通会”。展示了新一代人工智能应用方案——关联网络3.0。该方案不仅能帮助金融机构有效防控团伙欺诈,更可以为行业和场景提供精准营销、智能推荐、信用评分、会员运营等服务,助力业务安全与增长。

团伙欺诈日益猖獗

随着移动互联网的普及、金融电子化、数字化的进程,高效而灵活的多元化金融服务逐渐渗透到人民群众生活的方方面面。丰富的金融服务和多样化的应用场景,一方面降低了用户享受便利服务的门槛、极大提升了用户体验;另一方面,速度快、频次高、范围广、场景多等新金融产品的形态,也给金融机构的营销获客、用户体验、风险管理和精细化运营提出了新的挑战。

在欺诈分子横行、从线下到线上对各个场景展开立体化攻击的今天,有着明确分工和缜密“作战”计划的欺诈团伙,娴熟运用各类技术升级欺诈手段,试探和研究目标平台的业务流程和策略,在传统的反欺诈手段无法做到实时而精准的识别、预警与防控的现实情况下,对金融机构的安全展业构成了巨大的威胁。

关联网络能够有效防控团伙欺诈

关联网络是顶象推出的新一代人工智能应用方案。

作为人工智能技术在反团伙欺诈的重要应用,顶象关联网络能够动态定位潜在欺诈及高风险团伙,从源头追溯解析作案手段,系统的预测出进化趋势,并精准定量评估欺诈等高风险操作的波及范围和影响力度,帮助金融机构快速识别异常操作,高效挖掘机构内外部的潜在欺诈及高风险团伙,增强对未知风险的防范能力,进一步完善和提高金融机构风险管理系统的可靠性和准确率。

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“基于场景特点、业务逻辑构建的复杂关联网络,不仅在反团伙欺诈领域已经实现强有力的落地,更将成为引领业务持续创新和安全增长的智能引擎”。晋梅表示,关联网络在多个行业、不同场景的应用还有极大的挖掘空间,代表着人工智能应用从“感知智能”向“认知智能”迈进的重要趋势。利用其强大的可解释性、可推理性,关联网络在结合图挖掘技术和其他复杂机器学习算法的基础上,可以从精准营销、智能推荐、行为评分、偏好评分、会员运营等重要业务环节切入、助力创新与增长。

顶象首席科学家施亮博士详细介绍了关联网络研发和落地的过程。他说,关联网络非常注重落地能力,解析客户需求、剪裁技术方案贯穿整个研发过程。“关联网络的诞生是源于业务需要,围绕客户业务场景做深度定制,最后借助人工智能技术形成落地方案”。

施亮博士表示,关联网络的研发和落地历时一年多,历经深度积累、产品打磨、实践检验等环节,先后更迭了三个大版本并真正实现落地部署、上线应用之后,今天才正式对外公布。

用关联网络能够防范团伙欺诈

关联网络防范团伙欺诈主要由三个重要步骤:关联图谱构建、关联关系挖掘和风险动态监测。

首先,关联图谱构建:基于对场景需求和业务逻辑的理解,跨部门、跨产品构建覆盖个体、设备、组织、产品、交易等维度的复杂关联网络。

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其次,进行关联关系挖掘:提取个体和群体的静态画像、分析动态趋势、通过图数据挖掘技术定位潜在欺诈团伙并进行深度挖掘、特征衍生、应用机器学习定量分析后开发反团伙欺诈模型。

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最后,风险动态监测:基于反团伙欺诈运营平台的可视化监控台、风控策略管理、黑名单标签库管理、高风险团伙定向分案等服务,有效保障在复杂关联网络反团伙欺诈模型上线后,能够持续更新迭代反欺诈的防控手段、为业务的增长保驾护航。

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关联网络3.0已在多家企业落地。现在登录顶象官网 即可申请体验,免费下载《关联网络+反团伙欺诈白皮书》 了解更多反团伙欺诈的应用实践案例。

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