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第六届世界互联网大会上,顶象发布反团伙欺诈白皮书2.0

2019-10-29|齐鲁晚报 2025

第六届互联网大会10月20日在乌镇开幕,下午多场论坛同时进行,《关联网络+反团伙欺诈白皮书2.0》同期在乌镇发布,发布者为顶象技术有限公司。这是继2017、2018年后,顶象第三次亮相世界互联网大会。前两届世界互联网大会上,顶象分别展示了国内首个无人机安全解决方案、基于人工智能的智能建模平台。

大会上的“黑科技”太多,而这背后的企业有不少在坊间鲜为人知,三次亮相世界互联网大会的顶象技术算一家,专注于金融风控、人工智能、大数据、安全等领域。创始人陈树华是国内著名安全专家,总裁王天義是原IBM大中华区总经理。公司70%为业务和技术专家,主要来自阿里巴巴、IBM、华为、Capital One、Google等企业。

此前的9月3日,顶象技术有限公司在京发布了国内首部针对团伙欺诈的白皮书,这次发布的白皮书是2.0版,介绍了国内团伙欺诈现状、特征、欺诈群体的定位追溯、损失与影响评估等,并通过多个反团伙欺诈实践案例介绍了新一代人工智能应用方案——关联网络。

大会现场,顶象解决方案和售前部总经理晋梅在齐鲁晚报·齐鲁壹点记者采访时,解释了“关联网络”这个概念——关联网络是顶象针对目前团伙欺诈现象提出的解决方案,主要涉及三个步骤:关联图谱构建、关联关系挖掘和风险动态监测。

关联网络能起到什么作用?晋梅给齐鲁晚报·齐鲁壹点记者举了一个实例来形象地解读,“关联网络帮助某金融机构挖掘出30余名贷款客户组成的异常群体”,这30余名贷款客户在半年内完成贷款申请、审批和放款,每个客户的申请材料真实、审批流程没有异常,符合贷款产品审核要求。

然而,这30余名贷款客户均在申请到贷款后的较短时间内向同一个归集账户转账共50余笔,共转近700万元。进一步的回访和调研确认,归集账户持有人与这30余名贷款账户持有人是同事、朋友、亲戚关系,而贷款的资金被挪用购房。

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