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诈骗分子投递的“大闸蟹礼品卡”,快递公司能提前发现识别嘛?

2023-10-17|小象 2795

金秋十月,正是品尝螃蟹的季节。中秋国庆长假也免不了走亲访友,大闸蟹更是成了热门礼品。10月7日,演员孙艺洲发布微博称,“收到快递是一张蟹卡,以为是哪位朋友送的,扫了下觉得不对劲,又搜了搜,发现好像是诈骗!”

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这几天,像孙艺洲这样莫名其妙收到一张类似快递的人不在少数。上海市民周女士收到一个不明快递,拨打快递单上的电话却无法接通,打开快递发现是一张大闸蟹兑换卡和一封自称某购物平台的致客户信,称为回馈用户随机赠送大闸蟹兑换卡,可以通过扫码提货。

周女士尝试扫码后,出现一个客服聊天窗口,向周女士索要电话和卡片照片后,便又发来一个新的二维码,让其重新扫码进群,并要求在进群后保持安静。有些莫名其妙的周女士,便询问对方何处得来自己个人信息,却被直接踢出群聊。这时,周女士再扫之前的二维码,则显示为“进群需验证”。

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这些包装精美的蟹卡拆开后会有“扫码领取”的字样。扫码之后,大多数都是“入群再领礼品”“引导下载app”“做任务”之类的操作。有网友表示,自己微博和朋友圈有很多人都陆续中招了。

警方表示,这种“不明快递”实为新型诈骗方式,不法分子大范围投递大闸蟹兑换卡、湿巾、手机支架等,以领奖为由,引导受害人扫码进入钓鱼网站或社群,进而实施诈骗,消费者应提高警惕,切勿扫描不明包裹内的二维码卡片。

快递公司能不能提前识别?

这种新型诈骗方式越来越普遍,给受害者带来了财产损失和个人隐私泄露等不良后果。

由于快递寄送实施实名制,承运的快递需要开箱接受验视。实名寄件自然可以查出寄件人,理论上锁定了寄件人,就可以从其身上获取更多线索。在快递公司承运过程中,是否可以在发布源头有效识别呢?

某快递公司工作人员表示,大规模的快递邮件,一般是寄件方在公司或库房批量自主打印快递单,然后快递网点统一接收。“这个从某种角度来说,涉及到利益,只要发出的不是违禁品,快递公司没法定性是否为诈骗物品,没理由不发。”

另一家快递公司工作人员表示,大规模发送快递,一般是大客户,需要签署协议。然后,快递员上门揽收。至于承运物品只要不违规,物品的属性内部无法判定。

快递物流作为传统邮政业务与社会服务的延伸,在规模性和民生相关性上已经具备了进行公共化的基础和需求,算是基本公共服务性质,由于快递物流规模巨大,不可能逐一长时间人工核验每个快递物品的内容,而且在一定程度上违反了快件的隐私保护要求,因此快递公司需要借助技术手段来识别潜在的风险。

快递公司可通过智能设备的分析和处理,可以有效地检测和识别出可疑物品或违禁品等等。此外,还可以引入风险情报,基于欺诈风险数据和业务数据进行分析,建立风险模型,在投递前快速检测和排查出异常情况,这些技术手段可以大大提高快递公司和消费者的安全性,让风险识别前置。

如何通过技术有效识别

顶象防御云业务安全情报中心建议,消费者如果收到不明快递,首先要登录官方网站查看物流信息和快递员信息,电话联系快递员。对于来路不明的快递,要坚持验证快递员身份和包裹内物品。二是切勿扫描不明包裹内的二维码卡片,也不要点开陌生链接填写银行卡、身份证、手机号等个人信息。

针对快递企业及时识别风险快件需求,顶象防御云业务安全情报中心建议接入顶象业务安全情报,筛选定期风险电话号码,了解最新欺诈手段,及时识别欺诈团伙发布的快递。

顶象业务安全情报拥有 30000+风险源,包含来自对黑灰产社区社群、暗网论坛、违法违禁网站和App的监测,以及打码平台、众包平台、行业非风险数据的共享等。基于对风险数据的人群画像、行为评分、关联关系分析、团伙欺诈挖掘、场景风险特征分析,以及专家专业经验的判断和定位后,提炼总结分析出电信诈骗风险、IP地址风险、设备风险、涉毒涉诈风险、交易风险以及不同行业风险的业务安全情报,为安全人员提供及时、准确、有效的情报内容。其中包含电诈风险核验模块,结合当前《反电信网络诈骗法》各项要求,利用机器学习和关联网络技术,在银行卡户、交易、转账等场景中,核验相关人员的手机号码,验证双方手机号是否涉诈。同时,可以对手机号码进行风险评分。

同时,建议快递公司利用顶象Xintell智能模型平台,基于发件人、收件人、电话、设备等大数据分析,挖掘关联关系,发现潜在欺诈团伙。基于关联网络和深度学习技术的Xintell智能模型平台,结合Hadoop生态和自研组件,将复杂的数据处理、挖掘、机器学习过程标准化,提供从数据处理、特征衍生、模型构建到最终模型上线的一站式建模服务,结合拖拉拽式操作大幅降低建模门槛,提升建模工程师、数据科学家的工作效率,让运营人员和业务人员也能直接上手操作实践,帮助企业通过对大数据的模型训练在反欺诈、风控、营销、客户分群等场景提供模型支持,并能够根据时间变化进行动态升级与优化,极大降低建模和模型管理门槛。

此外,快递企业还应加强对快递员的培训和管理,提高他们的意识和能力,以便更好地识别和防范欺诈行为。快递员应该被告知如何辨别可疑包裹,以及如何处理异常情况。

消费者需加强自身风险意识,警惕快递诈骗,并及时向相关部门报告。同时,快递公司强化技术手段建设和管理,提高投递效率和安全性,进一步保障消费者的合法权益。只有共同努力,才能构建一个更加安全可靠的快递服务环境。

为即将带来的双十一提供安全预警

电商购物节是消费者的狂欢时刻,也是黑灰产的牟利蜜糖。黑灰产会使用一些新的欺诈手段,以更隐蔽复杂的方式发动攻击,谋取最大化利益。今年双十一,消费者恐将迎来更大规模的此类快递诈骗。

为了有效防止快递诈骗,快递企业应该从发件源头开始进行风险防控。这样做可以大幅减少经济损失,同时更有效地保障收件人的财务安全。

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